Laut einer Analyse von Morgan Stanley, über die die Financial Times berichtete, könnten bis 2030 mehr als 200.000 Arbeitsplätze im europäischen Bankensektor wegfallen, da Finanzinstitute zunehmend künstliche Intelligenz einsetzen und ihre physischen Filialnetze reduzieren. Dieser potenzielle Abbau entspricht etwa 10 % der Belegschaft in 35 großen Banken.
Es wird erwartet, dass der Stellenabbau vor allem die Bereiche Backoffice, Risikomanagement und Compliance betrifft. Diese Bereiche gelten als reif für die Automatisierung, da Algorithmen in der Lage sind, Daten zu verarbeiten und Aufgaben effizienter zu erledigen als menschliche Mitarbeiter. Der Bericht von Morgan Stanley prognostiziert Effizienzsteigerungen von bis zu 30 % für Banken, die KI-Lösungen erfolgreich implementieren.
Dieser Trend beschränkt sich nicht nur auf Europa. Goldman Sachs kündigte im Oktober einen Einstellungsstopp bis Ende 2025 an, verbunden mit potenziellen Stellenstreichungen, als Teil seiner "OneGS 3.0"-Initiative, die darauf abzielt, KI in verschiedene Bereiche zu integrieren, darunter Kunden-Onboarding und regulatorische Berichterstattung. ABN Amro, ein niederländischer Kreditgeber, beabsichtigt, seine Belegschaft bis 2028 um ein Fünftel zu reduzieren, und der CEO von Société Générale hat angedeutet, dass alle Aspekte der Geschäftstätigkeit der Bank überprüft werden.
KI beinhaltet im Kern die Entwicklung von Computersystemen, die Aufgaben ausführen können, die typischerweise menschliche Intelligenz erfordern, wie z. B. Lernen, Problemlösung und Entscheidungsfindung. Im Bankwesen bedeutet dies KI-Systeme, die Finanzdaten analysieren, Betrug erkennen, Risiken bewerten und Kundenservice-Interaktionen automatisieren können. Maschinelles Lernen, ein Teilbereich der KI, ermöglicht es diesen Systemen, ihre Leistung im Laufe der Zeit zu verbessern, wenn sie mehr Daten ausgesetzt werden.
Die zunehmende Verbreitung von KI im Bankwesen wirft erhebliche gesellschaftliche Fragen auf. Während Banken darauf abzielen, die Effizienz zu verbessern und Kosten zu senken, könnte die Verdrängung menschlicher Arbeitskräfte zu Arbeitslosigkeit führen und Umschulungsmaßnahmen erforderlich machen. Die Konzentration von KI-Expertise in einigen wenigen Technologieunternehmen wirft auch Bedenken hinsichtlich potenzieller Verzerrungen in Algorithmen und der Notwendigkeit ethischer Richtlinien in der KI-Entwicklung auf.
Trotz des Potenzials für Arbeitsplatzverluste mahnen einige Führungskräfte im Bankwesen zur Vorsicht bei der raschen Einführung von KI. Ein Manager von JPMorgan Chase betonte gegenüber der Financial Times, wie wichtig es sei, die langfristigen Folgen der Automatisierung sorgfältig zu prüfen. Der Manager warnte davor, dass die Bank auf lange Sicht leiden könnte, wenn jüngeren Mitarbeitern keine Möglichkeiten zum Lernen und Wachsen gegeben würden.
Die Verlagerung hin zur KI im Bankwesen ist Teil eines breiteren Trends in allen Branchen, der durch Fortschritte in der Rechenleistung, der Datenverfügbarkeit und der algorithmischen Entwicklung vorangetrieben wird. Da sich die KI-Technologie ständig weiterentwickelt, wird sich ihr Einfluss auf die Belegschaft und die Gesellschaft wahrscheinlich verstärken, was eine sorgfältige Planung und proaktive Maßnahmen zur Milderung potenzieller negativer Folgen erfordert.
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