إيرين شولتز، مشرفة سابقة في متاجر H-E-B للبقالة، تركت منصبها بعد تحديد أوجه قصور في خطة 401(k) الخاصة بالشركة، بما في ذلك معادلة مطابقة معقدة، ومواد تعليمية غير كافية باللغة الإسبانية، ورسوم صناديق استثمار مشتركة مرتفعة. لاحظت شولتز، التي كانت تحمل درجة الماجستير في إدارة الأعمال، هذه المشكلات أثناء عملها مع الموظفين بالساعة في هيوستن وحولها قبل حوالي 10 سنوات.

وجدت شولتز أن تعقيد نظام مطابقة 401(k) الخاص بـ H-E-B جعل من الصعب على بعض الموظفين بالساعة فهم المزايا بشكل كامل. كما أشارت إلى نقص الموارد التعليمية باللغة الإسبانية، وهي اللغة الأساسية للعديد من العاملين في الشركة. كشف تحليلها لصناديق الاستثمار المشتركة للخطة عما اعتبرته رسومًا مرتفعة، مما أثر على العائدات الإجمالية للمشاركين.

تقدم H-E-B، وهي سلسلة متاجر بقالة مقرها تكساس ولديها أكثر من 165000 موظف، خطة 401(k) كجزء من حزمة مزايا الموظفين. أثارت شولتز مخاوفها مع صانعي القرار داخل الشركة المسؤولين عن خطة التقاعد. ومع ذلك، شعرت أن مخاوفها لم تتم معالجتها بشكل كاف.

بعد حوالي عام في دور قيادي في المتجر يشرف على المنتجات القابلة للتلف، قررت شولتز مغادرة H-E-B. وأشارت إلى ساعات العمل الشاقة في مجال البيع بالتجزئة وإحباطها من خطة 401(k) كعوامل مساهمة في رحيلها. لم يتم الكشف عن التفاصيل المحددة لمعادلة المطابقة وهيكل الرسوم لصناديق الاستثمار المشتركة. لم تصدر الشركة بيانًا بشأن مخاوف شولتز أو أي تغييرات لاحقة في خطة 401(k).