Mehr als 200.000 Arbeitsplätze im europäischen Bankensektor könnten bis 2030 wegfallen, da Finanzinstitute zunehmend künstliche Intelligenz einsetzen und ihre physischen Filialnetze reduzieren, so eine Analyse von Morgan Stanley, über die die Financial Times berichtete. Diese potenzielle Reduzierung entspricht etwa 10 % der Belegschaft in 35 großen Banken.
Die Arbeitsplatzverluste werden sich voraussichtlich hauptsächlich auf die Bereiche Back-Office, Risikomanagement und Compliance auswirken. Diese Bereiche gelten als ideale Kandidaten für die Automatisierung, da Algorithmen große Datensätze effizienter verarbeiten und analysieren können als menschliche Mitarbeiter. Der Bericht von Morgan Stanley prognostiziert, dass Banken durch diese KI-Implementierungen Effizienzsteigerungen von bis zu 30 % erzielen könnten.
Dieser Trend beschränkt sich nicht nur auf Europa. Goldman Sachs hatte seine US-amerikanischen Mitarbeiter bereits vor potenziellen Stellenstreichungen und einem Einstellungsstopp bis Ende 2025 gewarnt. Diese Initiative, die intern als OneGS 3.0 bekannt ist, zielt darauf ab, KI in verschiedene Prozesse zu integrieren, darunter Kunden-Onboarding und regulatorische Berichterstattung.
Mehrere europäische Banken haben bereits mit dem Abbau von Arbeitsplätzen begonnen. Der niederländische Kreditgeber ABN Amro plant beispielsweise, bis 2028 rund 20 % seiner Belegschaft abzubauen. Der CEO der Société Générale hat ebenfalls angedeutet, dass kein Bereich der Bank vor potenziellen Kürzungen gefeit ist.
Die zunehmende Rolle der KI im Bankwesen umfasst mehrere Schlüsseltechnologien. Algorithmen des maschinellen Lernens können Aufgaben wie Betrugserkennung, Kreditrisikobewertung und Kundenservice durch Chatbots automatisieren. Die Verarbeitung natürlicher Sprache ermöglicht es Computern, menschliche Sprache zu verstehen und darauf zu reagieren, wodurch Kundeninteraktionen verbessert und die Dokumentenverarbeitung automatisiert wird. Die robotergesteuerte Prozessautomatisierung (RPA) rationalisiert repetitive Aufgaben zusätzlich und gibt menschliche Mitarbeiter für komplexere Aufgaben frei.
Einige Branchenführer mahnen jedoch zur Vorsicht bei der raschen Einführung von KI. Ein Manager von JPMorgan Chase betonte gegenüber der Financial Times, wie wichtig es sei, die Auswirkungen dieser Veränderungen sorgfältig zu prüfen. Zu den Bedenken gehören das Potenzial für algorithmische Verzerrungen, die Notwendigkeit robuster Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz sensibler Daten und die ethischen Überlegungen im Zusammenhang mit dem Arbeitsplatzabbau.
Die Integration von KI im Bankwesen spiegelt einen breiteren Trend in allen Branchen wider und wirft Fragen über die Zukunft der Arbeit und die Notwendigkeit von Umschulungsprogrammen für Arbeitskräfte auf. Da sich KI ständig weiterentwickelt, müssen Banken die potenziellen Vorteile einer gesteigerten Effizienz mit der sozialen und ethischen Verantwortung für die Verwaltung einer großen Belegschaft in Einklang bringen. In den kommenden Jahren wird der Schwerpunkt wahrscheinlich weiterhin auf der Entwicklung und Implementierung von KI-Lösungen liegen, zusammen mit Bemühungen, die potenziellen negativen Folgen für Mitarbeiter und die Gesellschaft als Ganzes abzumildern.
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