Les plus grandes banques américaines, dont JPMorgan Chase, se préparent à contester les efforts potentiels de la Maison Blanche pour plafonner les taux d'intérêt des cartes de crédit. Les institutions financières se préparent à un affrontement concernant une proposition, autrefois défendue par l'ancien président Trump, visant à limiter les taux d'intérêt des cartes de crédit à 10 %. Les analystes du secteur prévoient que cette mesure pourrait rendre jusqu'à 80 % des clients de cartes de crédit non rentables, ce qui pourrait entraîner une réduction significative de la disponibilité du crédit.

Le secteur bancaire soutient que le plafonnement des taux d'intérêt aurait des conséquences néfastes, notamment une augmentation des anticipations d'inflation et des taux d'intérêt potentiellement plus élevés à terme. "Tout ce qui y porte atteinte n'est probablement pas une bonne idée. Et à mon avis, cela aura l'effet inverse. Cela augmentera les anticipations d'inflation et probablement les taux à terme", a déclaré une source proche de la stratégie des banques.

Le plafonnement potentiel découle des préoccupations concernant le coût élevé du crédit pour les consommateurs, en particulier ceux qui ont des scores de crédit plus faibles. Toutefois, les banques affirment que les taux d'intérêt actuels reflètent le risque associé aux prêts à ces personnes. Une réduction des taux, selon elles, les obligerait à durcir les critères d'octroi de crédit, ce qui affecterait de manière disproportionnée ceux qui dépendent des cartes de crédit pour les dépenses essentielles.

Le débat sur les taux d'intérêt des cartes de crédit n'est pas nouveau, mais le regain d'attention de la Maison Blanche a incité les banques à élaborer des stratégies globales pour défendre leurs pratiques actuelles. Ces stratégies comprennent des efforts de lobbying, des campagnes de relations publiques et des analyses économiques soulignant les impacts négatifs potentiels du plafonnement proposé. L'issue de cette bataille pourrait remodeler considérablement le paysage des cartes de crédit et avoir un impact sur des millions de consommateurs et sur la santé financière des grandes institutions bancaires.