Eryn Schultz, uma ex-supervisora das lojas de supermercado H-E-B, deixou seu cargo após identificar falhas no plano 401(k) da empresa, incluindo uma fórmula de correspondência complexa, materiais educacionais insuficientes em espanhol e altas taxas de fundos mútuos. Schultz, que possuía um mestrado em administração de empresas, observou essas questões enquanto trabalhava com funcionários horistas em Houston e arredores, aproximadamente 10 anos atrás.

Schultz descobriu que a complexidade do sistema de correspondência 401(k) da H-E-B dificultava a compreensão total dos benefícios por alguns funcionários horistas. Ela também notou a falta de recursos educacionais em espanhol, o idioma principal de muitos dos trabalhadores da empresa. Sua análise dos fundos mútuos do plano revelou o que ela considerou serem taxas elevadas, impactando os retornos gerais para os participantes.

A H-E-B, uma rede de supermercados com sede no Texas e mais de 165.000 funcionários, oferece um plano 401(k) como parte de seu pacote de benefícios para funcionários. Schultz levantou suas preocupações com os tomadores de decisão dentro da empresa responsáveis pelo plano de aposentadoria. No entanto, ela sentiu que suas preocupações não foram adequadamente abordadas.

Após cerca de um ano em uma função de liderança de loja supervisionando produtos perecíveis, Schultz decidiu deixar a H-E-B. Ela citou as exigentes horas de trabalho no varejo e suas frustrações com o plano 401(k) como fatores que contribuíram para sua saída. Os detalhes específicos da fórmula de correspondência e a estrutura de taxas dos fundos mútuos não foram divulgados. A empresa não divulgou um comunicado sobre as preocupações de Schultz ou quaisquer alterações subsequentes no plano 401(k).